Alexander Bayazitov, jornalista e autor do blog Infernal Babki, fala sobre o que está por trás das palavras das autoridades sobre a liberalização da lei de combate à lavagem de dinheiro.
A partir de 15 de julho, novas regras para controle de transações suspeitas e bloqueio de contas entrarão em vigor. Agora, a quantia para monitoramento de indivíduos foi oficialmente reduzida para 300 mil rublos, e o período para espionar um cliente suspeito foi estendido por um ano. E o mais importante, os bancos agora devem fornecer informações sobre todas as transações suspeitas de forma automática: para o monitoramento financeiro e para o serviço fiscal. Agora, se você comprar um apartamento, mas não houver receita oficial, as autoridades fiscais podem solicitar fontes e bloquear suas contas.
Várias vezes os funcionários adiaram a data das novas regras da lei de combate à lavagem de dinheiro, mas não há outro lugar a adiar: a partir de 15 de junho, a lista de operações sujeitas a controle obrigatório está se expandindo e a apresentação de relatórios pelos bancos torna-se automática: eles devem prontamente e sem exceções relatar as operações controladas.
Em particular, agora os bancos são obrigados a relatar informações não apenas sobre o valor de uma transação suspeita e o número do cartão, mas também sobre o titular do cartão. Qualquer retirada de dinheiro de cartões bancários emitidos por bancos estrangeiros torna-se automaticamente suspeita. E como a maioria dos caixas eletrônicos em operação na Rússia não sabe ler informações sobre o titular de um cartão estrangeiro, é altamente provável que os bancos simplesmente proíbam a aceitação de qualquer cartão estrangeiro. Sem operação - sem problemas, sem multa do Banco Central.
Agora o banco tem três dias úteis para relatar uma transação imobiliária. Além disso, as informações sobre tal transação irão automaticamente não apenas para a inteligência financeira e o Banco Central, mas também para o serviço fiscal. E aí o fisco já tem todos os motivos para exigir documentos sobre a transação, por exemplo, se você não trabalhou oficialmente em nenhum lugar nos últimos anos. E se os documentos não forem apresentados, obtenha um extrato do registro estadual e, adicionalmente, cobre os impostos do vendedor (se o apartamento for vendido antes de 5 anos da data de compra ou vendido abaixo do valor cadastral) e exija que o comprador apresente uma declaração de imposto.
Os notários e corretores de imóveis são agora obrigados a relatar qualquer uma de suas transações às autoridades competentes. E a responsabilidade aqui é ainda mais estrita do que a do banco: se ele não denunciasse, a licença era automaticamente revogada.
Em suma, há cada vez mais razões para bloquear sua conta bancária. E isso tem como pano de fundo as garantias verbais de funcionários sobre planos para suavizar a lei e proteger os cidadãos e empresas que cumprem a lei da arbitrariedade dos bancos. Somente em 2017, 700.000 contas foram bloqueadas como suspeitas. No entanto, as leis estão se tornando mais rígidas e há cada vez mais chances de ficar com um pedaço de plástico em vez de um cartão.
Alexandra Bayazitova
Vídeo promocional:
