A maior fraude da história da Rússia ocorreu em meados dos anos 90 do século passado. Desta vez, caracterizou-se pela crescente iniciativa empresarial e pela medíocre participação do Estado na vida econômica da sociedade. Foi então, como cogumelos depois de uma chuva quente, que surgiram as "pirâmides" - estruturas comerciais que atraíam fundos da população sob o lema da obtenção de altos rendimentos. Ao mesmo tempo, altas taxas de juros sobre os investimentos realizados foram garantidas pela captação de novos recursos. A lucratividade ficou refém da necessidade de um envolvimento semelhante a uma avalanche de cada vez mais novos investidores. Sergey Panteleevich Mavrodi e sua empresa MMM se tornaram os pioneiros na criação de tal experimento financeiro na Rússia.
Depois de se formar no Instituto de Engenharia Eletrônica de Moscou em 1978, Mavrodi trabalhou em um instituto de pesquisa. No entanto, ele logo largou seu emprego e começou a se envolver em negócios: ele continuou a produzir e vender ilegalmente gravações de som e vídeo, pelas quais foi detido por 10 dias em 1983 e libertado como parte da anistia antes que um processo criminal fosse iniciado.
Em 1989, surgiu a primeira estrutura do futuro império financeiro - a cooperativa MMM. Os fundadores da cooperativa foram Sergei Mavrodi, seu irmão Vyacheslav Mavrodi e Olga Melnikova. Sergey Mavrodi tornou-se o líder e a principal força motriz da organização. Os demais fundadores eram nominais e estavam envolvidos apenas com o propósito de registrar a cooperativa. Pelas letras iniciais dos nomes dos fundadores, formou-se o nome da organização - MMM. A cooperativa dedicava-se ao comércio de equipamentos de informática e escritório. O equipamento foi importado do exterior e vendido no país com custo adicional.
Mais tarde, em 1992, foi criada a OJSC MMM. No ano seguinte, OJSC MMM registrou a primeira emissão de ações no valor total de 991 mil ações com um valor nominal de 1 mil rublos por ação. A história da pirâmide financeira da MMM começou com a venda de ações.
As vendas começaram em 1º de fevereiro de 1994. Uma semana depois, a administração da organização introduziu "cotações bidirecionais" para a venda e compra de ações. As cotações foram aumentadas à força, o que alimentou o slogan lançado ao povo “hoje é sempre mais caro do que ontem”. Como resultado do entusiasmo crescente, a primeira emissão de ações foi implementada em um prazo extremamente curto, o que levou ao surgimento dos planos para uma segunda emissão de ações - já no valor de um bilhão de ações!
O Ministério das Finanças não autorizou o registo do segundo prospecto. Assim, a administração da MMM decidiu emitir mais 991 mil ações em nome da nova organização - MMM-Funds. Após a liquidação deste bloco de ações, a MMM passou a emitir os chamados “tickets MMM”. Isso tornou possível contornar as restrições legais sobre emissões adicionais de valores mobiliários e emitir em circulação um número ilimitado de ações populares falsas.
Os bilhetes MMM eram muito semelhantes às cédulas soviéticas, o que criava associações com o passado recente entre a população e, a seu ver, conferia aos bilhetes uma propriedade de liquidez enganosa. Por exemplo, uma nota roxa com um valor nominal de 1000 bilhetes MMM parecia com 25 rublos soviéticos, e uma nota vermelha de 50 bilhetes MMM parecia com 10 rublos soviéticos. Apenas em vez de um retrato de V. I. Lenin nos ingressos do MMM foi retratado pelo próprio Mavrodi. O povo chamou os ingressos de "ações para os pobres". Durante algum tempo foram utilizados pela população como meio de pagamento e de câmbio: pagavam comida, roupa e outros bens, trocavam-nos por moeda estrangeira.
Para atrair depositantes nos canais de TV, a MMM lançou publicidade. O país seguiu os comerciais como uma série cativante. O enredo da campanha publicitária foi baseado em mini-histórias da vida de um homem comum russo, o operador de escavadeiras Leni Golubkov, que investiu com sucesso o dinheiro ganho em ações da MMM. Ao investir em MMM, o personagem principal comprou novas botas, um casaco de pele para sua esposa e viajou pela América. Discutindo as vantagens de investir em ações da MMM com seu irmão Ivan, Golubkov fez um argumento que se tornou um slogan: "Não sou um aproveitador, sou um parceiro!" Em geral, muitas das afirmações dos vídeos foram posteriormente desmontadas em aspas: "Vou comprar botas para minha esposa", "MMM é melhor do que uma bolsa de estudos!", "Estamos sentados aqui - e o dinheiro está chegando."
Vídeo promocional:
A simplicidade e a clareza da propaganda cumpriram seu papel. Em agosto de 1994, de acordo com várias fontes, de 2 a 15 milhões de pessoas se tornaram contribuintes de MMM. A conta dos depositantes não foi mantida, mas há todos os motivos para acreditar que seu número atingiu vários milhões de pessoas. O preço dos ingressos aumentou 127 vezes em relação ao valor de face. Mavrodi rapidamente se tornou um dos empresários mais ricos da Rússia. As atividades da MMM não podiam deixar de atrair a atenção das autoridades reguladoras. Dado que nas reuniões do governo com representantes dos serviços de aplicação da lei, o Presidente do Governo do país V. S. Chernomyrdin exigiu lidar com MMM, "até que tudo explodisse".
Segundo Mavrodi, em 3 de agosto de 1994, foi realizada uma reunião do Governo, para a qual o fundador da MMM foi convidado, mas este recusou e não compareceu. E no dia seguinte, 4 de agosto, seu apartamento na Komsomolsky Prospekt em Moscou foi invadido por forças especiais e a detenção de Mavrodi foi transmitida ao vivo em canais de televisão centrais. A suspeita de evasão fiscal tornou-se a base para uma ação imediata. Em 19 de agosto de 1994, até 4 mil depositantes de MMM foram à Casa Branca com pedidos para liberar Mavrodi na esperança de que ele pudesse devolver seus investimentos. Desde aquela época, Sergei Mavrodi começou a confrontar abertamente o sistema de aplicação da lei do estado.
Ele foi liberado em sua campanha eleitoral para a Duma. Em 30 de outubro de 1994, foi eleito deputado e recebeu imunidade de processo criminal. Mavrodi ameaçou iniciar um referendo em toda a Rússia sobre nenhuma confiança nas autoridades por meio da mídia. Segundo ele, não teria dificuldade em arrecadar um milhão de votos de seus investidores para iniciar o procedimento do referendo. Ele foi repetidamente convidado para negociações no Kremlin, mas os ignorou consistentemente. Um ano depois, por proposta da Procuradoria-Geral da República, Mavrodi foi privado do seu estatuto de deputado e da imunidade parlamentar. No início de 1996, o grupo de iniciativa lançou o procedimento para indicá-lo como candidato às eleições presidenciais na Rússia. No entanto, durante a verificação das assinaturas coletadas em seu apoio, a Comissão Eleitoral Central descobriu uma fraude e se recusou a registrar Mavrodi como candidato.
Em 1997, Mavrodi desapareceu da visibilidade das agências de aplicação da lei. Ele foi colocado na lista nacional e internacional de procurados pela Interpol. Correram rumores de que ele estava escondido na Grécia ou nos países escandinavos, enquanto ele não deixou a Rússia em lugar nenhum. Ele morava trancado em um apartamento alugado em Moscou. Enquanto o procuravam, Mavrodi internacionalizou-se e fundou outra pirâmide financeira - a bolsa de valores Stock Generation. A plataforma de troca estava localizada na Internet. Os principais contribuintes foram residentes na Europa Ocidental e nos EUA. No entanto, como na situação com a MMM, as interrupções nos pagamentos começaram e as reclamações dos depositantes começaram a chegar. A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos abriu um caso e bloqueou as contas em dólares da Stock Generation. Apesar de outras reviravoltas judiciais nos tribunais americanos,a morte da troca online não poderia mais ser evitada. Milhares de depositantes europeus e americanos foram afetados.
Mavrodi foi detido em 31 de janeiro de 2003 em um apartamento alugado em Moscou. Um passaporte falso em nome de Yuri Zaitsev foi encontrado com ele. Além de ser cobrada por evasão fiscal e / ou taxa de organização, deu origem a denúncias de falsificação de documentos. As acusações apresentadas somam-se ao principal corpus delicti de Mavrodi - a fraude.
Em 2 de dezembro de 2003, o tribunal considerou Mavrodi culpado de falsificação de documentos e o condenou à prisão por um período de um ano e um mês. Em 27 de janeiro de 2004, o processo de evasão fiscal foi encerrado em razão da expiração do prazo de prescrição para o julgamento desta categoria de crimes. Em fevereiro de 2004, Mavrodi ficou com uma das principais acusações de fraude em grande escala no âmbito das atividades da MMM.
Por 2 anos, Mavrodi conheceu o material de seu processo criminal, que consistia em mais de 600 volumes. Durante o processo, o Ministério Público declarou danos aos depositantes no valor de US $ 110 milhões. Os materiais do processo conseguiram receber mais de 10 mil pedidos de depositantes afetados exigindo indenização pelos danos causados. Mavrodi não admitiu sua culpa. Em 28 de abril de 2007, o Tribunal Distrital de Chertanovskiy de Moscou proferiu uma condenação com pena de prisão de 4 anos e 6 meses. Como medida adicional de punição, o tribunal impôs uma multa a favor do estado no valor de 10 mil rublos, que foi posteriormente cancelada por uma instância superior - o Tribunal da Cidade de Moscou.
Na época em que o veredicto foi pronunciado, Mavrodi, enquanto estava sob custódia, já havia cumprido quase totalmente sua pena. Portanto, menos de um mês depois, Mavrodi foi libertado. O número de depositantes que solicitaram compensação estava aumentando. Conforme relatado, em maio de 2008 o valor total das reivindicações contra Mavrodi ascendeu a cerca de 300 milhões de rublos e continuou a crescer. A fim de satisfazer, pelo menos parcialmente, as reivindicações civis dos depositantes, os oficiais de justiça prenderam toda a circulação do livro recém-impresso de Mavrodi, "Temptation". Para os mesmos fins, toda a sua biblioteca, que consistia em mais de 1.500 volumes, foi retirada do apartamento de Mavrodi. Além disso, da renda insignificante do ex-empresário, uma parte obrigatória foi retida para pagar dívidas aos depositantes.
Após sua libertação, Mavrodi tentou várias vezes reviver o MMM. Em 2011, o mais famoso construtor de pirâmides lançou outra pirâmide financeira - MMM-2011 (um ano depois foi renomeada para MMM-2012). Já no próximo 2012, a nova pirâmide não poderia proporcionar um retorno ininterrupto dos depósitos e no início de 2013 foi dissolvida. O fato de Mavrodi chamar diretamente MMM-2011 / MMM-2012 de pirâmide financeira e não garantir um reembolso, de várias maneiras lhe permitiu evitar novas acusações de fraude.
Logo houve outro renascimento do MMM. Em 2014, Mavrodi iniciou um projeto para criar uma rede social e financeira MMM Global Republic of Bitcoin. Organizadas de acordo com o princípio da assistência mútua, as estruturas MMM foram formadas em vários países da África, Ásia e Estados Unidos. Ao aceitar e emitir fundos, foi utilizado o sistema Bitcoin. Em 2016, o projeto teve o mesmo destino de seus antecessores. Em alguns países onde o projeto continuou a operar após o anúncio de seu encerramento, o projeto foi descontinuado nos dois anos seguintes. Assim terminou a história de um engano grandioso baseado no analfabetismo financeiro da população e na incapacidade das autoridades de prevenir atempadamente o seu surgimento e desenvolvimento.
Autor: Alexander Evdokimov
