Não, não estamos falando sobre Mavrodi, que recentemente morreu de ataque cardíaco. A ganância e a fraude excessivas levaram à falência de mais de uma empresa financeira. Os fraudadores não se cansam de enganar cidadãos honestos e respeitáveis, alguns até conseguem enganar o sistema financeiro mundial. É verdade que, na maioria dos casos, o resultado de golpes é sempre uma cela de prisão.
Vamos lembrar os golpes mais barulhentos do mundo e nos lembrar que cada um de nós pode cair em uma armadilha financeira …
Em países de língua inglesa, "business" é denominado business e, em francês, "business" - affaire. Inicialmente, esse conceito significava em geral qualquer empreendimento com o objetivo de ganhar dinheiro.
Você pode roubar dinheiro, extorquir dinheiro ou fazer com que as próprias pessoas o carreguem “em uma bandeja de prata” e também agradecer por concordar em recebê-lo. Agora, isso é "acrobacia". É por isso que escrevem romances e fazem filmes sobre verdadeiros vigaristas.
Em geral, a linha entre o empreendedorismo honesto e o engano é muito tênue. É por isso que sempre existe uma aura de romantismo em torno de grandes empresários e vigaristas inveterados. E se você encontrar cópias que combinam os dois, eles são glorificados não apenas nos círculos de seus negócios, mas também recebem fama mundial. São essas pessoas que serão discutidas em nosso ensaio fotográfico, onde coletamos os mais famosos fraudadores financeiros.
As carreiras oficiais da maioria dessas pessoas podem inspirar o mais profundo respeito: eles podem ser corretamente chamados de gerentes de alto escalão, a arte de administrar pode ser aprendida. É por isso que as pessoas ao seu redor, até o momento de sua exposição, consideraram a fama dessas pessoas muito clara.
Seus crimes consistiam em não pagar impostos, manipular demonstrações financeiras e, muitas vezes, confundir fundos corporativos com pessoais. Curiosamente, a maioria dos principais crimes financeiros ocorreram nos Estados Unidos - a América provou mais uma vez sua condição de país de grandes oportunidades.
Vídeo promocional:
Bernard madoff
Hoje todo mundo conhece o nome de Bernard Madoff, o maior escândalo financeiro está associado a ele. Forbes eloquentemente o chama de ladrão do século. Afinal, ninguém menos que o ex-presidente do conselho de administração da bolsa de valores Nasdaq estava envolvido em fraudes financeiras.
A empresa Madoff Securities, fundada há cerca de 40 anos, tem trazido a seus clientes um lucro estável de 12-13% ao ano por muitos anos. Mas, no final, a empresa de Madoff perdeu US $ 50 bilhões. Ao mesmo tempo, verificações regulares das atividades financeiras da empresa pela Federal Securities Commission mostravam apenas pequenas violações.
Muitos fundos e bancos americanos e internacionais, incluindo BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings, bem como americanos ricos, incluindo o cineasta Steven Spielberg, se tornaram vítimas de Madoff. Esse golpe abalou Wall Street e resultou em verdadeiras baixas. Um investidor francês que havia investido cerca de US $ 1,5 bilhão na empresa de Madoff cometeu suicídio em seu escritório em Nova York.
Jerome Kerviel
Um comerciante da Société Générale opera sem a supervisão de seus superiores desde 2005. Nesse período, segundo o banco, causou-lhe prejuízos no valor de aproximadamente US $ 8 bilhões. O próprio Kerviel alegou que iniciou o comércio ilegal para obter bons resultados, apresentá-los às autoridades e receber bônus.
De acordo com o banco, esse cidadão queria simplesmente se apropriar do dinheiro para si. No total, o comerciante foi acusado de quatro acusações, entre as quais violação de confiança e fraude. Gerard Kerviel administrou 50 bilhões de euros. Naturalmente, tudo isso era ilegal.
Bernard Ebbers e Scott Sullivan, WorldCom
O maior golpe da história dos Estados Unidos foi organizado por Bernard Ebbers, chefe da WorldCom (a segunda maior operadora de rede telefônica dos Estados Unidos), junto com o assistente Scott Sullivan. Ebbers direcionou todos os seus esforços para a ampla expansão do negócio a qualquer custo. No início dos anos 90, sua empresa fez mais de 60 aquisições. Por exemplo, em 1997, a WorldCom adquiriu a MCI por US $ 40 bilhões, que era então três vezes o tamanho da própria WorldCom.
No final da década de 1990, Ebbers era a 376ª pessoa mais rica do mundo e sua empresa estava incluída na lista das 500 maiores empresas dos Estados Unidos. Ebbers tinha um estilo de vida adequado - comprou um iate de 18 metros por US $ 20 milhões e o maior rancho do Canadá por US $ 47 milhões.
Os problemas começaram apenas em 2000, quando Ebbers também tinha dívidas pessoais, passou a vender imóveis. O conselho de diretores da WorldCom, temeroso de que os acionistas não entendessem tal comportamento da primeira pessoa da empresa, deu a Ebbers um empréstimo de US $ 375 milhões "para necessidades pessoais" a um juro irrisório. Parando as aquisições constantes, a WorldCom começou a desmoronar. Ebbers não conseguiu salvar a empresa, ele renunciou em 2002, após o que fraudes financeiras no valor de US $ 11 bilhões começaram a surgir.
Pouco depois, Ebbers foi condenado a 25 anos de prisão. Para Sullivan, que se rendeu completamente ao seu gênio ideológico, o tribunal foi mais favorável: ele recebeu apenas 5 anos de prisão.
Ralph Zioffe e Matthew Tannin
Os gestores de fundos de hedge Bear Stearns, Tsioffey e Tannin mentiram para os investidores sobre a saúde atual do fundo, que estava fortemente focado em títulos lastreados em hipotecas (longe de serem os mais confiáveis na época). Ao mesmo tempo, as pessoas continuaram investindo no fundo, confiando nas informações que os gestores do Bear Stearns transmitiam ao público. Ambos os gerentes foram acusados de conspiração e fraude. O prejuízo de suas ações é estimado em US $ 1,6 bilhão.
Dennis Kozlowski e Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski e Mark Schwartz, altos executivos da Tyco Industrial, com sede nas Bermudas. Sob a liderança desses executivos, a empresa fez suas maiores aquisições e se tornou um conglomerado internacional. E o CEO da Tyco, Dennis Kozlowski, ficou famoso como o campeão absoluto do mundo em fusões e aquisições - a corporação comprou cerca de 1000 empresas relacionadas a vários setores e aumentou sua receita 12 vezes.
Kozlowski e seu parceiro tornaram-se famosos por seus gastos exorbitantes de dinheiro. Com a ajuda de seu ex-CFO Schwartz, Kozlowski gastou cerca de US $ 600 milhões. Todos invejavam o estilo de vida do casal. Eles sabiam ser muito chiques: festas nas ilhas, coisas exclusivas feitas de metais preciosos e pedras - um porta-guarda-chuvas por US $ 15 mil, uma cortina de box por US $ 6 mil, cabides de guarda-roupa por US $ 2 mil. Além disso, o dinheiro da empresa foi usado para comprar quadros dos maiores. artistas (um deles pertence ao pincel de Monet).
A verdadeira situação da Tyco Industrial tornou-se conhecida apenas quando os sócios começaram a se desfazer de suas próprias ações. Dennis Kozlowski e Mark Schwartz receberam 25 anos de prisão.
Allen Stanford
Stanford é o fundador do Stanford Financial Group e do Stanford International Bank, com sede em Antígua. Os investidores confiaram quase que ilimitadamente em ambas as instituições. Mas depois de alguns anos, a empresa começou a interessar seriamente a SEC, o FBI e o IRS.
Em particular, foi interessante por que Stanford está prometendo aos investidores um retorno sobre o investimento tão alto. A US Securities and Exchange Commission acusou o fundador da empresa e vários de seus membros de conduzir transações fraudulentas no valor de US $ 8 bilhões.
Jeffrey Skilling e Andrew Fastow, Enron
A empresa Enron iniciou a sua actividade com a produção de recursos energéticos, mas depois envolveu-se na comercialização: fornecia recursos energéticos às maiores empresas dos Estados Unidos a longo prazo e a preços fixos. Em 15 anos, a Enron se tornou a sétima maior empresa dos Estados Unidos. Seus ativos valiam $ 47,3 bilhões.
As dificuldades financeiras começaram em 1997, quando a Enron adquiriu uma empresa deficitária. Os executivos Jeffrey Skilling e seu CFO Andrew Fastow decidiram esconder a perda do novo ativo. Fastov propôs um plano engenhoso, que consistia na criação de parcerias e empresas de fachada (geralmente em zonas offshore), que compravam propriedades ilíquidas da Enron junto com dívidas e quitadas com ações da própria Enron.
Como resultado, a corporação conseguiu esconder por muito tempo dívidas, que chegaram a US $ 40 bilhões. Mas em 2001, após uma investigação pública, a corporação teve que se declarar falida, dois dias depois, as ações da Enron caíram de US $ 90 cada para 42 centavos.
O colapso da "Enron" levou a consequências sem precedentes. Os investidores perderam dezenas de bilhões de dólares, milhares de pessoas ficaram sem empregos e as economias de pensão de mais de um bilhão foram queimadas.
Jeffrey Skilling acabou com 25 anos de prisão, e seu assistente apenas 6 anos: Fastov entregou seu parceiro e assim se salvou.
Martin Grass, Rite Aid
O CEO da rede de farmácias Rite Aid, Martin Grass, ficou famoso por atribuir US $ 1,6 bilhão em lucros excedentes à empresa para receber bônus.
Grasse, junto com seus cúmplices, falsificou dados de contas a pagar, levou em conta a receita da venda de medicamentos que não foram efetivamente vendidos e não levou em conta perdas com furto de produtos. Subordinados que os ajudaram a cobrir seus rastros recebiam regularmente grandes bônus. Conforme se depreende dos materiais da acusação, os líderes da Rite Aid enganaram os auditores da empresa. Grasse elaborou demonstrações financeiras falsas e enganou os investidores.
Como resultado, Grass foi acusado de falsificar documentos contábeis, falsificar atas de reuniões do conselho, perjurar a SEC (a Securities and Exchange Commission que regula os negócios americanos) e fabricar provas. Ele foi acusado de 36 acusações de violação da lei. Vários outros altos executivos da empresa também foram condenados no mesmo caso.
Samuel Waxel, ImClone Systems
Samuel Waxel é o fundador e CEO da ImClone Systems, uma empresa de biotecnologia. De acordo com o escritório do promotor de Nova York, em dezembro de 2001, Waxel soube que o medicamento de sua empresa e já anunciado ativamente contra o câncer Ebitrux não receberia aprovação da Food and Drug Administration (FDA) dos EUA.
Não foi difícil para ele prever como o mercado de ações reagiria a essa notícia. Waxel começou a "drenar" os títulos de sua própria empresa, criptografando e usando cuidadosamente a conta de corretora de sua filha. Mas as operações foram bloqueadas por um banco de investimento. Se o negócio tivesse sucesso, o fundador da ImClone teria conseguido levantar US $ 1 milhão.
O julgamento terminou com a confissão do acusado. Walksell disse que estava profundamente entristecido por suas ações, pediu perdão a todos os pacientes com câncer e enfatizou que sua ideia certamente ajudaria os pacientes no futuro. O tribunal condenou Waxel à pena máxima solicitada pela acusação - mais de 7 anos de prisão, a uma multa de US $ 3 milhões e danos no valor de US $ 1,26 milhão.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - o chefe da cadeia de cassinos de Wembley, era dono de duas das maiores casas de jogos do Colorado e Lincoln Park. No último, as coisas estavam subindo, os lucros excediam significativamente as receitas no Colorado, e Potter levantou a questão de realocar o caixa da empresa, decidindo que era hora de a divisão de Lincoln Park iniciar seus ativos e se tornar o único representante do negócio de jogos de azar do estado.
Ele queria obter permissão oficial para instalar 1000 caça-níqueis adicionais em Lincoln Park e assim resolver o problema com os concorrentes. Ele é acusado de tentar subornar um funcionário público no valor de $ 4 milhões Devo dizer que o tribunal apoiou Potter e decidiu: 3 anos de prisão.
Na Pensilvânia, Potter passou cerca de um ano e meio, depois foi transferido para um centro de detenção de Manhattan, de onde, um mês e meio depois, foi enviado para o Reino Unido - primeiro para a prisão e depois para prisão domiciliar.
